MB Contabilidade explica: O que mudou no IRPF 2025

O que você precisa saber para não cair na malha fina. A MB te mostra o caminho seguro para declarar sem dor de cabeça! MB Contabilidade fala sobre o IRPF 2025
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Com o prazo de entrega da declaração do Imposto de Renda da Pessoa Física (IRPF) 2025 já em andamento, muitos contribuintes estão organizando documentos e tentando entender as novidades deste ano. A Receita Federal fez mudanças significativas que afetam desde o novo limite de isenção até a forma de declarar certos rendimentos e bens.
A MB Contabilidade alerta para a importância de prestar atenção aos detalhes e interpretar corretamente as regras, tanto para evitar inconsistências com o Fisco quanto para identificar oportunidades legais de economia.
O que mudou em 2025?
Em 2025, uma das mudanças mais importantes foi o aumento do limite de obrigatoriedade para entregar a declaração. Em 2024, a exigência era para quem recebeu mais de R$ 30.639,90 em rendimentos tributáveis. Agora, o novo limite passou para R$ 33.888,00, o que pode isentar parte dos contribuintes que estavam obrigados no ano anterior.
Outras mudanças relevantes incluem:
Atividade Rural: Em 2024, a exigência era para quem teve rendimentos acima de R$ 153.999,50. Agora, em 2025, o novo limite é R$ 169.440,00.
Bens Imóveis e Ganho de Capital: Quem atualizou bens imóveis e pagou ganho de capital diferenciado terá que preencher a declaração.
Rendimentos no Exterior: Agora, quem obteve rendimentos no exterior de aplicação financeira e de lucros e dividendos também deve declarar anualmente.
Restituição Prioritária: A Receita Federal dá prioridade na restituição para quem utilizou a declaração pré-preenchida e optou por receber via Pix.
Como diminuir o imposto a pagar?
Uma das formas mais eficazes de diminuir o imposto na declaração do IRPF é aproveitar corretamente as deduções legais. Aqui estão algumas dicas:
Dependentes: Declare dependentes, se possível, pois isso pode diminuir sua base de cálculo.
Despesas com saúde e educação: Registre as despesas com saúde e educação dentro dos limites estabelecidos pela Receita Federal.
Previdência Privada (PGBL): Contribuições para a previdência privada do tipo PGBL também podem ser deduzidas.
Profissionais Autônomos: Se você é autônomo, mantenha um livro-caixa atualizado. Esse registro permite deduzir as despesas necessárias para a sua atividade profissional, como custos com material de trabalho, aluguel, contas, entre outros. Essas deduções podem representar uma economia significativa.
Profissionais da saúde: Como reduzir seu imposto com o livro caixa?
Você, profissional autônomo da área da saúde, sabia que pode reduzir o imposto fazendo o livro caixa? Esse livro serve para registrar todas as despesas necessárias para a sua atividade, como aluguel, IPTU, condomínio, luz, água, internet, funcionários, material de consultório e de escritório, congressos, conselhos de classe, ISS, marketing entre outros. Essas despesas podem ser descontadas do imposto, ajudando a reduzir o valor a ser pago. É essencial que você mantenha todos os comprovantes, como notas fiscais e cupons, com seu CPF.
Dica importante: Mantenha todos os comprovantes organizados e, se possível, conte com a ajuda de um contador especializado. Isso garantirá que sua declaração seja feita corretamente, aproveitando ao máximo as deduções possíveis e evitando problemas fiscais.
Atenção para a emissão de recibos em 2025: a partir de 2025, a Receita Federal exige que todos os recibos de pacientes sejam emitidos através do aplicativo “Receita Saúde”. Essa exigência visa garantir a conformidade fiscal e facilitar o processo de auditoria. Portanto, além de manter os documentos organizados, é importante se adaptar a essa nova regra para evitar qualquer problema com o Fisco.
Saiba mais sobre o prazo do IRPF 2025
MB Contabilidade
Ganho de capital na venda de bens: como declarar?
A declaração e o pagamento do imposto sobre ganho de capital devem ser feitos por meio do Programa de Ganhos de Capital (GCAP), disponibilizado pela Receita Federal. O programa calcula automaticamente o imposto com base nas informações fornecidas e emite a guia de pagamento, o Documento de Arrecadação de Receitas Federais (DARF).
É comum que o contribuinte não perceba que uma venda gerou ganho de capital, o que pode levar à omissão de informações. Para evitar esse erro, o acompanhamento de um contador é essencial.
Algumas isenções continuam válidas, como no caso da venda de um único imóvel no valor de até R$ 440 mil, desde que não tenha sido realizada outra operação semelhante nos últimos cinco anos. No entanto, para garantir que você se beneficie da isenção, é necessário seguir corretamente as regras.
Atenção à restituição
Quem utiliza a declaração pré-preenchida e opta por receber via Pix tem prioridade nos lotes de restituição. Também têm preferência idosos acima de 80 anos, seguidos por contribuintes com mais de 60 anos, pessoas com deficiência, portadores de doenças graves e professores.
O valor da restituição pode variar conforme as despesas dedutíveis e os dependentes informados corretamente na declaração.
Você pode conferir mais detalhes sobre todas as regras no nosso blog.
Cuidado com a malha fina
Entregar a declaração do Imposto de Renda não encerra o processo. Muitas declarações são retidas para verificação de informações, o que é conhecido como “malha fina”. Isso acontece porque a Receita Federal cruza dados com diversas fontes e consegue identificar inconsistências rapidamente. Os principais motivos para a malha fina são:
Erros no CPF
Omissão de rendimentos
Deduções sem comprovação
Pendências com o Fisco
Se sua declaração for retida, é importante acompanhar a situação no site ou aplicativo da Receita Federal. Se houver pendências, você pode corrigir os dados por meio da declaração retificadora. Caso esteja tudo certo, reúna os documentos e, se necessário, inicie o processo de antecipação de análise.
Atenção aos detalhes e o acompanhamento constante ajudam a evitar problemas com o Imposto de Renda.
Experiência que faz a diferença
Com mais de 55 anos de atuação, a MB Contabilidade construiu sua reputação unindo solidez, inovação e um olhar atento às necessidades de cada cliente. Oferece uma contabilidade estratégica e personalizada, que acompanha o ritmo e os desafios de empresas e pessoas físicas.
Utilizando tecnologia de ponta para otimizar processos e garantir máxima precisão, sem abrir mão de um atendimento humanizado e acessível. Essa combinação torna a MB Contabilidade referência quando o assunto é transparência, segurança e eficiência no cumprimento das obrigações contábeis, oferecendo as informações certas e sempre auxiliando na tomada de decisões.
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